미국 ETF QQQ와 QQQM과 TQQQ의 차이와 20년 수익율 비교

QQQ, QQQM, 그리고 TQQQ는 모두 나스닥 100 지수를 추종하는 ETF입니다. 하지만 각 상품은 목적과 특징이 달라 투자 방식도 달라집니다. 아래에서 세 가지 ETF의 차이점과 특징을 비교해보겠습니다.

1. QQQ (Invesco QQQ Trust)

• 설명: QQQ는 Invesco에서 출시한 ETF로, 나스닥 100 지수를 가장 대표적으로 추종합니다.
• 운용 비용: 0.20%
• 유동성: 매우 높음 (거래량이 많고, 옵션 시장에서도 활발하게 거래됨)
• 적합한 투자자: 장기 투자자, 안정적인 지수 추종을 원하는 투자자, 단기 트레이더
• 특징: 설정된 지 오래되어 가장 인지도와 거래량이 높은 ETF입니다.

2. QQQM (Invesco NASDAQ 100 ETF)

• 설명: QQQM은 QQQ의 저비용 대안으로, 동일하게 나스닥 100 지수를 추종하지만 더 낮은 운용 비용을 제공합니다.
• 운용 비용: 0.15% (QQQ보다 낮음)
• 유동성: QQQ보다는 낮음 (거래량이 적고 옵션 시장에서 덜 활발함)
• 적합한 투자자: 장기 투자자, 비용을 절감하고 싶은 투자자
• 특징: 주당 가격이 더 낮아 소액 투자자에게 접근성이 좋습니다. 장기 투자 시 비용 절감 효과가 있습니다.

3. TQQQ (ProShares UltraPro QQQ)

• 설명: TQQQ는 3배 레버리지 ETF로, 나스닥 100 지수의 일일 성과를 3배로 증폭합니다.
• 운용 비용: 0.95% (가장 높음)
• 유동성: 매우 높음 (단타 투자자와 데이 트레이더에게 인기)
• 적합한 투자자: 고위험을 감수할 수 있는 단기 투자자, 변동성에 베팅하는 트레이더
• 특징: 레버리지 효과로 인해 수익률이 극대화될 수 있지만, 손실도 3배로 확대됩니다. 장기 투자에는 적합하지 않으며, 단기 트레이딩에 주로 사용됩니다.

비교 표: QQQ vs QQQM vs TQQQ

추종 지수	나스닥 100	나스닥 100	나스닥 100 (3배)
설정 연도	1999년	2020년	2010년
운용 비용	0.20%	0.15%	0.95%
레버리지	없음	없음	3배
유동성	매우 높음	보통	매우 높음
주당 가격	약 $380	약 $80	약 $40
적합한 투자	장기, 안정형	장기, 저비용	단기, 고위험
리스크 수준	중간	중간	매우 높음

QQQ vs QQQM vs TQQQ 요약

• QQQ: 높은 유동성과 안정성을 가진 대표적인 나스닥 100 ETF. 장기 투자와 단기 트레이딩 모두 가능.
• QQQM: 저비용 대안으로, 장기 투자자에게 더 유리. 소액 투자자에게도 접근성이 좋음.
• TQQQ: 레버리지 ETF로, 변동성이 큰 시장에서 단기 수익을 노리는 투자자에게 적합. 리스크 관리가 필수적이며 장기 투자에는 부적합.

투자 시 고려 사항

1. 장기 투자라면 QQQ 또는 QQQM이 더 적합합니다. 특히 비용을 중시한다면 QQQM을 고려할 수 있습니다.
2. 단기 트레이딩이나 변동성 매매를 선호한다면 TQQQ가 적합할 수 있지만, 손실 가능성이 높기 때문에 주의가 필요합니다.
3. 리스크 허용 범위와 투자 목적에 따라 ETF를 선택하는 것이 중요합니다.

이 세 가지 ETF는 나스닥 100 지수의 성과를 기반으로 하지만, 투자 전략과 스타일에 따라 큰 차이가 있을 수 있으니, 투자 전 충분한 리서치와 계획이 필요합니다.

 

QQQ, QQQM, TQQQ의 장기 수익률 비교에 대해 말씀드리겠습니다.

1. QQQ의 20년 장기 수익률

• QQQ는 1999년부터 존재했으며, 지난 20년간 나스닥 100의 상승을 잘 반영해 왔습니다.
• 연평균 수익률 (CAGR): 약 15% (2003년~2023년 기준)
• 누적 수익률: 약 1600% 이상 (2003년~2023년)
• 설명: QQQ는 대형 기술주 중심의 나스닥 100 지수를 추종하기 때문에, 지난 20년간 기술주의 강세로 인해 높은 성과를 기록했습니다.

2. QQQM의 장기 수익률 (가정)

• QQQM은 2020년에 출시되었지만, 동일한 나스닥 100 지수를 추종합니다.
• 비용 차이를 고려하면, QQQ보다 0.05% 저렴한 운용 비용을 가지고 있습니다.
• 예상 수익률: QQQ의 연평균 수익률 **15%**에서 약간 더 높을 수 있습니다. (0.05% 비용 차이를 감안하여 **약 15.05%**로 추정)

3. TQQQ의 20년 장기 수익률 분석

• TQQQ는 2010년에 출시된 3배 레버리지 ETF입니다. 따라서 20년간의 성과를 직접 비교할 수는 없지만, 2010년부터의 성과를 살펴볼 수 있습니다.
• 연평균 수익률 (CAGR): 약 40% 이상 (2010년~2023년 기준)
• 누적 수익률: 약 7000% 이상 (2010년~2023년)
• 설명: TQQQ는 상승장에서 엄청난 성과를 냈지만, 하락장에서는 큰 손실이 발생할 수 있습니다. 예를 들어, 2022년의 하락장에서는 TQQQ가 70% 이상 하락하기도 했습니다.

비교 요약 (20년 기준)

구분	QQQ	QQQM	TQQQ (2010년 이후)
연평균 수익률	약 15%	약 15.05%	약 40% 이상
누적 수익률	약 1600% 이상	약 1610% 추정	약 7000% 이상
리스크 수준	중간	중간	매우 높음

결론

• QQQ와 QQQM은 안정적인 장기 투자 상품으로, 비용이 낮은 QQQM이 조금 더 유리할 수 있습니다.
• TQQQ는 레버리지 효과로 인해 상승장에서 폭발적인 수익을 낼 수 있지만, 하락장에서 손실이 매우 크기 때문에 장기 투자에는 적합하지 않을 수 있습니다.
• 장기적으로는 나스닥 100 지수의 강세에 따라 QQQ/QQQM이 비교적 안정적인 선택이며, TQQQ는 단기 트레이딩이나 상승장에 베팅하는 투자자에게 더 적합합니다.

미국나스닥

 

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